こんにちは、Wells Insurance Hong Kongです。
以下の内容は、特定商品の販売や、購入への勧誘を意図したものではありません。日本非居住者に対し、国外における資産運用の一般的な情報を提供することのみを目的としています。
保険商品に適さないニーズをお持ちの方には…
当社にお問い合わせいただく人も千差万別。居住地や立場や性別や運用の目的や。保険商品と一言で言っても多岐に渡るお客様のニーズを掬えるよう様々なものが用意されているので、大体のケースにおいてイメージに近い商品を見つけていただけるのですが、残念ながら６０代後半となると見合った商品をご紹介できないのもまた事実。
以前に当コラムで「スイスフランベースの商品を探している」というお客様のケースをご紹介しました。結局は６８歳という年齢がネックとなって保険商品は断念したのですが、ここで当社の強みが活きてきます。グループ傘下に証券兼資産運用会社Wells Global Asset Management(”WGAM”)があるため、保険専門のブローカーやエージェンシーと違って、当社であれば他の資産運用ツールもご紹介できるのです。
証券業務や投資運用業務を担うWells Global Asset Management
WGAMは日本の金融庁にあたる証券先物事務監察委員会(“SFC”)から「証券業務」・「投資助言業」・「運用業」の認可を受けた、香港に拠点を置く金融会社です。
WGAMは香港のプロ投資家(Professional Investor)のみを対象にしており、日本からは投資できないオルタナティブ（株式や債券といった伝統的資産と呼ばれるもの以外の新しい投資）に特化した運用会社です。運用期間は1~3年程度のドル建てファンド（安定型）のほか、円建てファンド（安定型）などを提供していて、短めの運用期間をご想定されている方の資産運用のお手伝いができます。
ここで「プロ投資家？敷居が高そう」と思われた人もいるかも知れません。確かに日本の特定投資家だと条件が多くて満たすのが大変でしょうが、香港の基準は日本のそれと比べてかなり低いと言えるでしょう。
| 日本 | 香港 |
| 特定投資家に移行可能な一般投資家 | Professional Investor |
| 日本取引所グループHP https://www.jpx.co.jp/equities/products/tpm/outline/01.html | Securities and Futures (Professional Investor) Rules https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap571D |
| ＊純資産・投資性金融資産ともに3億円以上と見込まれること ＊年収1億円以上と見込まれること ＊純資産５億円以上と見込まれること ＊純資産３億円以上と見込まれ、かつ、年平均取引頻度4回/月以上 ＊投資性金融資産3億円以上と見込まれ、かつ、年平均取引頻度4回/月以上 ＊特定の職業経験又は特定の保有資格を有し、かつ、年収1,000万円以上と見込まれること ＊特定の職業経験又は特定の保有資格を有し、純資産又は投資性金融資産1億円以上とみこまれること | (1) 第 3 条(b) の目的で指定された個人とは、以下のいずれか 1 つ以上を満たした場合 ＊該当日または第 8 条に従って確認された時点で 800 万ドル以上のポートフォリオを有する; (a) 個人の口座のポートフォリオ (b) 個人の関係者との共同口座のポートフォリオ (c) 個人の関係者以外の 1 人以上の人物との共同口座におけるポートフォリオの個人の取り分 該当日において投資の保有を主な事業とし、個人が完全に所有している法人のポートフォリオ (2) 第 (1)(c) 項の目的上、個人のアソシエート以外の 1 人以上の人物との共同口座におけるポートフォリオの個人の取り分； (a) 口座保有者間の書面による合意に規定されているポートフォリオの個人の割合。 (a) 項で言及されている合意がない場合は、ポートフォリオの均等な割合。 |
とどのつまり、香港の場合は「金融資産800万香港ドル以上を所有」という条件さえクリアーすれば、プロ投資家になれるのです。
他にも「事業承継」「銀行口座開設」「法人設立」等など
なお、Wellsグループ傘下には他に事業承継や銀行口座開設といったサービスを提供するWells Business Consulting、そして香港法人やオフショア法人の設立をお手伝いするWells Fiduciary Serviceもあります。このように、当グループは包括的な金融サービスをワンストップで提供していますので、是非お気軽にお問い合わせください。
