こんにちは、Wells Insurance Hong Kongです。
以下の内容は、特定商品の販売や、購入への勧誘を意図したものではありません。日本非居住者に対し、国外における資産運用の一般的な情報を提供することのみを目的としています。
「子供にも自分と同じ商品を」
既に当社を通じて保険を契約済みの30代後半の男性Gさん。三年前に第一子が誕生し、当時は海外での育児と仕事の両立に四苦八苦していたそうなのですが、ようやっと時間にも気持ちにも少し余裕が出てきたということで、お子さん用に貯蓄重視型の保険を契約することになりました。
Gさんが契約しているのは当社のお客様の間でも特に人気の高い年金給付オプション付きの商品で、Gさんは当初お子さんにも同じ商品を考えていたようです。
親が「自分の子供にも同じ商品を」と希望するケースは実は少なくありません。しかし、いくら自分の商品に満足していたとしても、同じ商品がお子さんのニーズに合うとは限りません。例えば、Gさんの契約は「老後の備え」×「比較的大きめの掛け金で短めの払込期間」です。それに対し、お子さんであれば「老後の備え」が目的になることはないでしょうし、お子さんの年齢やGさんの環境を考えたら「比較的小さめの掛け金で長めの払込期間」のほうが適しているかも知れません。
お子さんには別の商品を
と言うことで、ヒアリングと話し合いを入念に行った結果、Gさんの契約商品と同じように返戻率、流動性、機能性に優れてはいるものの、別の商品に加入することになりました。特徴としては…
もう一つのポイント ‐ 非対面募集
因みにＧさんは、自身の契約の時には香港に住んでいましたが、今はアジア某国在住。商品選定のポイントの一つに「香港に渡航せずに契約できる」がありましたが、現在は非対面募集型の商品の種類もかなり増えているので、Ｇさんにも複数の商品を提案して、その中から選んでいただくことができました。
最近だと、既契約者であるご本人は日本居住者になったため追加契約はできないものの、お子さんがお仕事の関係で海外居住者になったため、お子さんに保険商品を勧めて欲しい、というご依頼もありました。香港の保険に加入できるのは日本非居住者だけに与えられた特権です。是非ご検討ください。
